החזר מס לגמלאים – זכויות הגמלאים לאור החקיקה בישראל

רוב האנשים מחכים לתקופת הפנסיה כדי להנות מהחיים, לנוח בלי לעבוד ולהקדיש את הזמן לכל מה שחלמו לעשות ולא הספיקו, אבל כדי לעשות את זה כמו שצריך, צריך לחסוך פנסיה וגם לממש את כל הזכויות הפיננסיות שלכם, אשר רבים לא יודעים בכלל על קיומן.

כך גם במקרה של החזרי מס לגמלאים, אשר חלקם זכאים לאלפי שקלים ואף יותר, אך לא יודעים זאת.

אם יש לכם פנסיה ולא דיווחתם עליה – אתם כנראה זכאים להחזרי מס לגמלאים

במקרים רבים, כאשר המעסיק מפריש לכם כספים לקרן פנסיה, או קופת גמל, או ביטוח מנהלים, ההפקדה כבר נעשית מראש תוך חישוב שיעור המס הרלוונטי.

משום כך, במקרים רבים, גמלאים הנהנים מקצבת פנסיה, אינם צריכים לשלם עליה מס כלל, אבל אינם מודעים לכך.

יחד עם זאת, התנאים לקבלת פטור ממס, או ההחזר, הם משתנים ומורכבים. משום כך נהוג לבקש סיוע של גוף מקצועי בתחום החזרי מס, כדי לבדוק אם אתם זכאים להחזר.

בנוסף, גוף מקצועי יכול להגיש את הבקשה עבורכם בצורה מדויקת ומלאה, בלי חוסרים ובלי טעויות ולכן, הגשת בקשה בעזרת גוף מקצועי יכולה להבטיח לכם מימוש מקסימלי של הזכויות והכספים שלכם ואף להגדיל את ההחזר באופן משמעותי.

הטבות במס לגמלאים לא מסתתרות רק בפנסיה

אתם עשויים להיות זכאים להחזרים גם על רווחי הון בסך עשרות אלפי שקלים לשנה אחת.

סיבות נוספות שבגללן אתם עשויים להיות זכאים להחזר מס לגמלאים:

• מעבר לבית אבות
• אשפוז במוסד סיעודי
• שהות במוסד סיעודי של קרובי משפחה של הגמלאי
• שינוי במצב המשפחתי
• שני בני הזוג לא עובדים
• יציאה לפנסיה באמצע שנת מס
• פרישה בגלל נכות

איך מקבלים את ההחזר?

כדי לקבל את ההחזרים המגיעים לכם יש למלא טופס בקשה מתאים לנסיבות: למשל, טופס בקשה לפטור ממס על הפנסיה שלכם נקרא טופס 161ד'. אותו יש למלא, לצרף אליו את המסמכים המתאימים ולשלוח לרשות המיסים.

עבור החזר מס על רווחי הון יש להגיש דוח שנתי למס הכנסה בצירוף טופס 867 וכן הלאה.

החזרי מס מוגבלים בזמן כי חלה עליהם התיישנות לאחר 6 שנים ולכן, כדאי להזדרז להגיש את הבקשה, אך גם כדאי להגיש בקשה לבחינת החזרים עד 6 שנים רטרואקטיבית, כי אולי מסתתר לכם כסף נוסף שאתם לא יודעים עליו.

לסיכום

גמלאים רבים אינם מודעים לרבות מהזכויות שלהם, בתור אנשים שעבדו ושילמו מסים כל החיים.

זכאות להחזרי מס יכולה להגיע לסכומים של עשרות אלפי שקלים, אשר יכולים לשמש את הבעלים החוקי של הכסף לצרכים רבים כל כך, עד כי מן הראוי לעשות כל מאמץ כדי להעביר את הכסף לרשותכם.